Santander UK ถูกปรับ 108 ล้านปอนด์จากความล้มเหลวในการฟอกเงิน
ซานตันเดร์ถูกปรับ 107.7 ล้านปอนด์จาก “ช่องว่างที่ร้ายแรงและถาวร” ในการควบคุมต่อต้านการฟอกเงินซึ่งเปิดประตูสู่
“อาชญากรรมทางการเงิน”หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินกล่าวว่าธนาคาร “ล้มเหลวในการดูแลและจัดการระบบอย่างเหมาะสม” ที่มุ่งตรวจสอบข้อมูลที่ลูกค้าธุรกิจให้มา
ซานทานแดร์ยังล้มเหลวในการตรวจสอบเงินที่ลูกค้าใช้ผ่านบัญชีของพวกเขาอย่างถูกต้องธนาคารกล่าวว่า “เสียใจเป็นอย่างยิ่ง” สำหรับความล้มเหลวและได้ดำเนินการแล้วMark Steward
ผู้อำนวยการบริหารฝ่ายบังคับใช้และกำกับดูแลตลาดของ Financial Conduct Authority (FCA) กล่าวว่า “การจัดการที่ย่ำแย่ของ Santander เกี่ยวกับระบบการต่อต้านการฟอกเงิน และความพยายามที่ไม่เพียงพอในการจัดการกับปัญหา สร้างความเสี่ยงที่ยาวนานและรุนแรงต่อการฟอกเงินและ อาชญากรรมทางการเงิน
ความล้มเหลวดังกล่าวส่งผลกระทบต่อการดูแลบัญชีของลูกค้าธุรกิจกว่า 560,000 รายระหว่างวันที่ 31 ธันวาคม 2555 ถึง 18 ตุลาคม 2560 และนำไปสู่การผ่านธนาคารมากกว่า 298 ล้านปอนด์
ก่อนที่จะปิดบัญชีFCA กล่าวว่า ในกรณีหนึ่ง ลูกค้าใหม่เปิดบัญชีเป็นธุรกิจแปลขนาดเล็กโดยคาดว่าจะมีเงินฝากเดือนละ 5,000 ปอนด์ ภายในหกเดือน มันได้รับเงินฝากหลายล้านรายการ และโอนเงินไปยังบัญชีแยกอย่างรวดเร็ว
แม้ว่าบัญชีจะได้รับการแนะนำให้ปิดโดยทีมต่อต้านการฟอกเงินของธนาคารเองในเดือนมีนาคม 2014 FCA กล่าวว่ากระบวนการที่ไม่ดีของ Santander หมายความว่าจะไม่มีการดำเนินการจนถึงเดือนกันยายน 2015
เป็นผลให้ลูกค้ายังคงรับและโอนเงินหลายล้านปอนด์ผ่านบัญชีของตนหน่วยงานเฝ้าระวังของเมืองระบุบัญชีธนาคารสำหรับธุรกิจอื่นๆ หลายบัญชีที่ซานทานแดร์ล้มเหลวในการจัดการอย่างถูกต้อง ทำให้ธนาคารเปิดทิ้งไว้เพื่อ “เสี่ยงต่อการฟอกเงินอย่างร้ายแรง”
Mike Regnier ผู้บริหารระดับสูงของ Santander กล่าวว่า: “เราเสียใจเป็นอย่างยิ่งสำหรับปัญหาการควบคุมที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงินในอดีตในแผนกธุรกิจธนาคารของเราระหว่างปี 2555-2560 ซึ่งเน้นย้ำในการค้นพบของ FCA”
เขากล่าวว่าธนาคารได้ดำเนินการเพื่อแก้ไขปัญหาเมื่อมีการระบุแล้ว แต่ยอมรับว่าการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงินในเวลานั้นควรจะแข็งแกร่งขึ้น“ตั้งแต่นั้นมาเราได้ทำการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญเพื่อแก้ไขปัญหานี้โดยยกเครื่องเทคโนโลยี
ระบบ และกระบวนการเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินของเรา” เขากล่าว พร้อมเสริมว่าขณะนี้เจ้าหน้าที่ของ Santander กว่า 4,400 คนมุ่งเน้นที่การป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน
หน่วยงานกำกับดูแลยุ่งอยู่กับการปราบปรามธนาคารเนื่องจากความล้มเหลวในการฟอกเงินค่าปรับที่ใหญ่ที่สุดในสหราชอาณาจักรเป็นของNatWest ซึ่งถูกลงโทษ 265 ล้านปอนด์ในเดือนธันวาคม 2564
หลังจากยอมรับความผิด 3 ครั้งจากการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบการฟอกเงินระหว่างปี 2555 ถึง 2559 ความล้มเหลวในการป้องกันการฟอกเงินเกือบ 400 ล้านปอนด์จากการซื้อขายทองคำของแบรดฟอร์ด ธุรกิจซึ่งในกรณีหนึ่งฝากเงินสด 700,000 ปอนด์ไปที่สาขาในถุงขยะสีดำ
เอชเอสบีซียังถูกปรับในเดือนธันวาคม 2564 โดยจ่าย 64 ล้านปอนด์ หลังจาก FCA พบ “ความล้มเหลวที่ยอมรับไม่ได้”ในระบบต่อต้านการฟอกเงินระหว่างปี 2553 ถึง 2561 ก่อนหน้านี้ ธนาคารเคยถูกปรับ 1.4 พันล้านปอนด์
เนื่องจากไม่สามารถป้องกันการฟอกเงินโดยกลุ่มค้ายาชาวเม็กซิกันหลังจาก การสอบสวนของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯในเดือนมิถุนายนปีนี้Credit Suisse ถูกปรับจากการมีส่วนร่วมในการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการค้ายาเสพติดของบัลแกเรีย ถูกปรับประมาณ 1.7 ล้านปอนด์และสั่งให้จ่าย 15 ล้านปอนด์ให้กับรัฐบาลสวิส
อ่านบทความข่าวสารอื่น ๆ เพิ่มเติมได้ที่ bellaroseevents.com อัพเดตทุกสัปดาห์
